с нами просто и прибыльно
/ Юридическая модель холдинга

Юридическая модель холдинга

Артур Варданян - собственник идеи и всех разработанных площадок и продуктов холдинга Cashbery ltd. в Англии и в ОАЭ


  • Федеральный закон от 9 июля 1993 года №5351-1 (Об авторском праве и смежных правах)
  • Статья 1296 ГК РФ (Исключительное право на любые произведения)
  • часть 4 ГК РФ (Защита интеллектуальной собственности)


ООО "КЭШБЕРИ"

Компания агент - обслуживает интернет площадки холдинга, организует мероприятия и мастер-классы.


  • ГК РФ Глава 52. Агентирование


Компания не является микрозаймовой, и с помощью инструмента "Площадка взаимного кредитования cashbery.com" выстраивает процессы взаимодействия между инвесторами и заемщиками.


  • Статья 1005 ГК РФ (Агентский договор)


Интернет-сайт Cashbery.com является платформой взаимного кредитования физических лиц.

В данном случае каждое физическое лицо, которое дает деньги в займ и которое берет деньги в займ с последующим возвратом, действуют на свое усмотрение.

Займодавцы и заёмщики действуют согласно правилам сайта, заключенным в Оферте и Соглашении.


  • Статья 435 ГК РФ (Оферта)
  • Статья 807 ГК РФ (Займ между физическими лицами)


ООО "Кэшбери" не имеет лицензии для микрофинансовой деятельности и не выдает займы самостоятельно.

КЭШБЕРИ это компания которая дает инструмент (возможность) для вложения собственных денежных средств в качестве инвестиций. В то же время это площадка где можно взять займ на короткий срок, до 1(одного) года.


ООО МКК "ВАРШАВА"

Микрокредитная компания партнер ООО "КЭШБЕРИ". Взаимодействие строится на основании Агентского договора между юридическими лицами.

Компания Варшава имеет действующую лицензию на выдачу микрозаймов от 12.09.2017 года № 1703045008459.

Компания не принимает инвестиции от физических лиц, выдача микрозаймов происходит за счет собственных средств.


  • Федеральный закон от 02.07.2010 N 151-ФЗ


Партнеры (инвесторы)

Физические лица, пользующиеся интернет-площадкой cashbery.com с целью извлечения прибыли.

Каждое физическое лицо, участвуя в программах холдинга, действует на свое усмотрение и осознает возможные риски.


  • Статья 2 ГК РФ (право физических лиц на самостоятельную деятельность и получение прибыли)


Заёмщики

Физические и юридические лица, воспользовавшиеся программами взаимного кредитования физических лиц и/или выдачи займов.


  • Глава 42 ГК РФ (Заем)
  • Статья 807 ГК РФ (Договор займа)


Трейдеры

Физические лица, воспользовавшиеся программами взаимного кредитования физических лиц с целью получения денежных средств для участия в торговых биржах.


  • Статья 2 ГК РФ (право физических лиц на самостоятельную деятельность и получение прибыли)
  • Глава 42 ГК РФ (Заем)


Офисы

Помещения, арендованные Партнерами (физическими лицами) компании по собственной инициативе и за свой счет. Используются для консультаций и демонстрации продуктов и программ компании.


  • п.7 пункта 2 статьи 2 Федерального закона от 13.03.2006 N 38-ФЗ "О рекламе"


Спикеры мероприятий

Физические и юридические лица действующие в интересах компании по договорам подряда.

Основной задачей является презентация новых продуктов, раскрытие всех возможностей и нюансов программ.


Спикеры вебинаров и презентаций

Партнеры (физические лица) компании, которые проводят вебинары и презентации в офисах по собственной инициативе и за свой счет.


Про деньги

Большинство платежей проходят через банковские шлюзы или электронные платежные системы. Служба безопасности интернет-площадки cashbery.com тщательно отслеживает все переводы проверяет их на легитимность и легальность и вносит в платежные графики и графики возврата.

Инвестор самостоятельно делает перевод на прямую заёмщику, одновременно принимающая инвестицию карта согласно трехстороннему договору с банком держателя дебетовой карты подвергается контролю и без акцептному списанию средств в случае просрочки платежей по возврату.




Налоги

Компания платит налоги от прибыли которую получает при возврате займов, т.е. с агентского процента которые оплачивают заемщики.


  • пункт 1 Статьи 24.1 НК РФ (Участие налогоплательщика в инвестиционной деятельности)


У компании не возникает обязанности удерживать с инвесторов НДФЛ 13%, так как компания не является налоговым агентом. Компания работает по агентскому договору, а инвестор является заказчиком.

Инвесторы получая прибыль обязаны с 1 января следующего года до 30 апреля подготовить и сдать налоговую декларацию, по форме 3НДФЛ.


  • Статья 80 НК РФ (Налоговая декларация)


Деятельность компании соответствует требованиям Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". А также в целях исполнения стать 7 вышеуказанного ФЗ компания верифицирует данные паспортов физических лиц, инвесторов и заемщиков.


  • Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ


Про криптовалюту

Работая с криптовалютой холдинг КЭШБЕРИ соблюдает законы Российской Федерации.

Криптовалюта в РФ не является платежным средством, сервис cashbery.com не предоставляет пользователям возможность приобретения и/или оплаты товаров или услуг. Иначе эти действия противоречили бы принятым законодательным нормам РФ.

В работе сервиса мы ориентируемся на сложившуюся законную практику и нормы ПОСТАНОВЛЕНИЯ от 22 мая 2018 г. N 4030-7 ГД О ПРОЕКТЕ ФЕДЕРАЛЬНОГО ЗАКОНА N 419059-7

Где четко установлено что крипто валюта не является платежным средством, но в тоже время является - цифровым финансовым активом. Соответственно подлежит регулированию законами и нормативными актами об имущественных правах граждан.

Площадка cashbery.com предоставляет возможность найти надежного партнера для передачи цифрового финансового актива от одного физического лица другому физическому лицу. Физическое лицо(партнер) использует сервис на свое усмотрение согласно Пользовательскому соглашению в целях реализации возможностей предоставляемых cashbery.com для пользователей, но не в целях расчета за товар или услугу.


  • Статья 128 ГК РФ (Имущественные права граждан)
  • ПОСТАНОВЛЕНИЕ от 22 мая 2018 г. N 4030-7 ГД О ПРОЕКТЕ ФЕДЕРАЛЬНОГО ЗАКОНА N 419059-7


Гарантии и резервный фонд (страховка)

В ООО "КЭШБЕРИ" создан резервный фонд для покрытия возможных рисков инвесторов. Такой фонд уменьшает риски от невозвратов Заемщиками займов на площадке взаимного кредитования Кэшбери, и колебания цен на рынках площадки КэшТрейдинг.

В соответствии с п.1 ст.30 Федерального закона от 08.02.1998 N 14-ФЗ "Об обществах с ограниченной ответственностью" общество может создавать резервный фонд и иные фонды в порядке и в размерах, которые установлены уставом общества.


  • Пункт 1 статьи 30 Федерального закона от 08.02.1998 N 14-ФЗ


Служба безопасности КЭШБЕРИ контролирует сроки возвратов займа Заёмщиками и принимает законные меры в случае просрочки. Для возврата долгов, мы используем методики банковского сектора. Чаще всего инвестор не замечает подобных проблем, так как компания КЭШБЕРИ выплачивает инвестиции и проценты по заявке инвестора из Резервного фонда, в случае невозврата займа от конкретных Заёмщиков.

Резервный фонд, это фонд, созданный на средства инвесторов и для инвесторов. Страховые платежи не имеют силу Страховки в общем понимании этого слова, но позволяют Инвестору гарантированно получить возврат вложенных инвестиций и пользоваться максимальным %(процентом) прибыли.




Содержание документальной базы

Пользовательское соглашение об условиях и порядке использования сайта www.cashbery.com

Регулирует отношения между пользователями, и порядок использования интернет-площадки cashbery.com

Правила работы с личным кабинетом и использования программ и сервисов на сайте.


Агентский договор (двуязычный) LTD и ООО

Документ устанавливает правовые отношения между собственником интернет ресурса CASHBERY LTD. и компанией, обслуживающей интернет-ресурс. По данному договору, ООО "КЭШБЕРИ" принимает меры для развития интернет-площадки, а именно занимается рекламным маркетингом и организацией ознакомительных мероприятий.


АГЕНТСКИЙ ДОГОВОР (ОФЕРТА)

Регламентирует правовые отношения агента (ООО "КЭШБЕРИ") и заказчиков (Инвесторы, Заемщики, Трейдеры). Заказчики изъявляют желание участвовать в программах сервиса или получить займ, посредствам заявки на сайте или согласия в личном кабинете. При этом агент обязуется сопроводить взаимодействие между инвесторами и заемщиками.


Агентский договор Варшава и Кэшбери

Определяет взаимодействие между ООО "КЭШБЕРИ" (агент) и ООО МКК "ВАРШАВА" (заказчик), где агент за вознаграждение передает потенциальных клиентов заказчику.

Политика общества с ограниченной ответственностью «КЭШБЕРИ» в отношении обработки персональных данных

Упорядочивает документооборот компании в соответствии с Законом О персональных данных


Положение о резервном фонде ООО КЭШБЕРИ

Документ устанавливает правила работы фонда, его пополнения и расходования.

Соглашение об участии в Резервном фонде

Принятие соглашения позволяет инвестору участвовать и использовать резервный фонд компании для защиты своей деятельности от возможных рисков.


Документы ООО МКК "ВАРШАВА", разработанные по стандартам Федерального закона № 151-ФЗ от 02.07.2010 «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» и иных нормативных правовых актов РФ о микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях в целях определения порядка и условий предоставления, использования и возврата микрозаймов, выданных заемщикам.


Правила предоставления микрозаймов МКК

Заявление (заявку) на предоставление микрозайма (для физ. лица)

Индивидуальные условия. Договор потребительского займа МКК

Общие условия. Договор потребительского займа МКК

Условия предоставления займов (ТАРИФЫ)

Согласие заемщика на обработку его персональных данных, представление информации третьим лицам, в том числе бюро кредитных историй, взаимодействие с третьими лицами, направленное на возврат просроченной задолженности, получение рекламной информации.

Соглашение о реструктуризации задолженности

Политика в отношении обработки персональных данных и реализуемых требований к защите персональных данных

Сведения, подлежащие раскрытию на официальном Интернет-сайте микрофинансовой организации

Базовый стандарт защиты прав и интересов физических и юридических лиц – получателей финансовых услуг

Базовый стандарт по управлению рисками МФО с 31.07.2017г.


Как решить свой вопрос?

По любым возникающим вопросам пишите сообщение в свободной форме с указанием всех подробностей на почту [email protected]

  • регистрация на сервисе
  • работа с личным кабинетом
  • пользование программами сервиса
  • ввести или вывести средства
  • использование бонусных программ
  • сложные ситуации и восстановление данных
  • расторжение договора

Получать новости от компании